Las criptomonedas siguen utilizándose para financiar el terrorismo – BitcoinBlog.de – el blog sobre Bitcoin y otras monedas virtuales

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) evalúa cómo los gobiernos implementan sus recomendaciones. El resultado es pobre y la implementación es lenta. Por tanto, las criptomonedas siguen utilizándose con fines ilegales, como la financiación del terrorismo.

En un nuevo informe, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) evalúa el estado del lavado de dinero y las criptomonedas.

Según el organismo transnacional, los Estados nacionales han avanzado en la introducción de medidas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Pero cuando se trata de un elemento clave de las medidas del GAFI, la regla de viaje, muchos están muy rezagados. En muchos aspectos, el año pasado sólo trajo “mejoras marginales”. Por tanto, los proveedores de servicios siguen siendo “vulnerables al abuso”.

El GAFI es un grupo de trabajo internacional que desarrolla “recomendaciones” sobre cómo los estados nacionales deberían combatir el lavado de dinero. Trabaja en estrecha colaboración con el G20 y ejerce cierta presión sobre los gobiernos a través de listas negras y grises. Ha escrito una serie de recomendaciones e instrucciones para las criptomonedas (“activos virtuales”).

Pero la implementación está retrasada. De 130 jurisdicciones, 97 cumplen sólo parcialmente o no cumplen en absoluto las recomendaciones del GAFI. Una cuarta parte de los gobiernos aún no ha comenzado a implementar las recomendaciones. Al menos una cuarta parte cumple “mayoritariamente”. Desde hace un año no se ha producido ningún avance en estas proporciones.

Eso era de esperarse. El GAFI ha adoptado las mismas reglas que se aplican a los bancos tradicionales, en particular la Regla de Viaje, que estipula que cada transacción electrónica debe ir acompañada de datos sobre el remitente y el destinatario. Estas reglas difícilmente pueden implementarse para las criptomonedas o solo con grandes complicaciones, por lo que ni siquiera un tercio de todos los gobiernos implementan y supervisan la regla de viaje.

Aunque la industria ha “desarrollado una serie de herramientas para cumplir con la Regla de Viaje”, muchas no cumplen con los estándares del GAFI y existen problemas de interoperabilidad.

Las llamadas “billeteras no alojadas”, es decir, las carteras autogestionadas de los usuarios, también causan muchos problemas. Naturalmente, estos no son compatibles con la regla de viaje. Por lo tanto, “incluso entre las jurisdicciones con regulaciones más avanzadas”, la gran mayoría “ni siquiera ha evaluado los riesgos específicos asociados con las billeteras autohospedadas y las transacciones P2P. Incluso los países que están un paso más allá aquí solo brindan pautas para los proveedores de servicios”. Hay que manipular las carteras.

Financiamiento del terrorismo a través de monedas estables: ¿un beneficio para el contraterrorismo?

El resultado es que las criptomonedas “siguen utilizándose para financiar armas de destrucción masiva, así como por estafadores, grupos terroristas y otros actores criminales que Corea del Norte roba y extorsiona activos virtuales, terroristas, especialmente el Estado Islámico en Asia y grupos en Asia”. Siria, se financian con criptomonedas, “a menudo a través de monedas estables, y están experimentando con criptomonedas con mayor anonimato”.

Esta referencia a la financiación del terrorismo ha provocado que algunos medios de comunicación se opongan. El GAFI está haciendo un reclamo aquí sin proporcionar ninguna evidencia sólida, ni a través de notas a pie de página ni de enlaces. De hecho, actualmente hay poca evidencia pública sobre el uso de criptomonedas por parte de grupos terroristas.

Sin embargo, el informe hace referencia a una sesión informativa a través de la cual el Comité contra el terrorismo en el Consejo de Seguridad de la Naciones Unidas informó sobre “Tendencias en el uso de criptomonedas por parte de grupos terroristas y sus partidarios”. Según él, la “República Árabe Siria” sigue siendo un centro criptográfico que todavía utilizan Daesh (Estado Islámico) y Al-Qaeda; Si bien Daesh en Asia acepta cada vez más criptomonedas, las monedas estables se han convertido en la moneda preferida y los grupos terroristas están mejorando su “seguridad operativa”, es decir, su privacidad.

Sin embargo, subraya el comité, los grupos terroristas siguen obteniendo la mayoría de sus recursos a través del dinero en efectivo, redes de tipo hawala e instituciones financieras tradicionales. A diferencia de estos, las transacciones mediante criptomonedas se pueden rastrear y combatir. En cierto modo, sería un progreso si se produjera más financiación del terrorismo a través de las criptomonedas.

Las monedas estables en particular son como un regalo del cielo. Incluso el GAFI señala: “Los proveedores de monedas estables han declarado que pueden implementar medidas de reducción de riesgos. […] Además, algunos proveedores de monedas estables tienen la capacidad de congelar o quemar monedas estables a través del código subyacente de los tokens. Los proveedores a menudo utilizan esta capacidad a petición de las autoridades o para cumplir con sanciones financieras.

Si una mayor proporción de la financiación del terrorismo se realiza a través de monedas estables y los canales clásicos se agotan, entonces eso probablemente no sería un daño, sino más bien una ventaja para la lucha contra la financiación del terrorismo.