¿Centro criptográfico entre Eurasia y Arabia? – BitcoinBlog.de – el blog sobre Bitcoin y otras monedas virtuales

Turquía es ahora un fuerte centro criptográfico y la lira turca, según las estimaciones, es tan importante como el euro en el mercado criptográfico mundial. Razón suficiente para echar un vistazo a la criptoeconomía del país.

Una forma de medir la importancia de un país en las criptomonedas es estimar qué proporción del volumen de comercio global representa su moneda fiduciaria.

Aunque los resultados varían según las estimaciones, Turquía es uno de los principales lugares para la criptoeconomía según esta métrica. Según el informe, el volumen de operaciones con liras turcas se sitúa entre el cuarto y el sexto lugar a nivel mundial, a veces justo por delante y a veces justo detrás del euro.

Datos clave del mercado criptográfico turco

Según Kaiko Research, la cuota de mercado de criptomonedas de la lira turca alcanzó un máximo histórico del 19 por ciento en junio. El volumen anual acumulado alcanzó los 95 mil millones de dólares en julio de este año, lo que equivale aproximadamente a toda la facturación de 2023. Desde 2022, la lira ha sido la cuarta moneda fiduciaria más fuerte en el mercado de las criptomonedas después del dólar, el won coreano y el euro. En junio, la lira incluso superó brevemente al euro.

No todas las estadísticas coinciden exactamente, pero ninguna deja dudas de que Turquía se ha establecido como un centro criptográfico en la región.

Desde finales de 2020, el mercado turco ha cambiado significativamente. Mientras que la bolsa turca BTCTurk tenía anteriormente el 95 por ciento de la cuota de mercado, ahora sólo tiene alrededor del 13 por ciento. El nuevo gobernante del mercado es el gran intercambio internacional Binance, que desde finales de 2020 entra agresivamente en el mercado turco y está introduciendo rápidamente nuevos pares comerciales para la lira.

Claramente lo más importante es operar con USDT, es decir, dólares Tether. Por sí solo, representó 22 mil millones de dólares en 2024. A esto le siguen sorprendentemente memecoins como Pepe, Floki, Shiba, Bonk, y sólo después, con una pequeña diferencia, está Bitcoin. Aparentemente, los usuarios turcos tienen más probabilidades de ahorrar en dólares que en Bitcoin y prefieren especular con memecoins en lugar de otras criptomonedas.

Las bolsas internacionales como Gate.io, KuCoin y OKX han entrado en el mercado, pero están luchando por ganar cuotas de mercado relevantes.

Muchos jóvenes amantes de la tecnología

Kaiko atribuye la creciente posición de la lira turca, por un lado, a la alta inflación en Turquía y, por otro lado, al hecho de que grandes bolsas como Binance tienen problemas bancarios con las libras esterlinas y los dólares australianos. No es la lira la que se fortalece, las demás se debilitan.

Pero además de estos factores “macroeconómicos” o externos, la animada escena criptográfica en Turquía también influye. Según Kaiko, la mitad de la población ya ha invertido en criptomonedas, incluidos muchos jóvenes conocedores de la tecnología o “no bancarizados” que no tienen cuentas bancarias.

Incluso la Administración de Comercio Internacional (ITA), un sitio de información del gobierno estadounidense para que las empresas “comitan en el mercado global”, recomienda investigar el mercado turco. Turquía prohibió el uso de criptomonedas como medio de pago en 2021. Pero en lugar de prohibir, el país ahora depende de la regulación y los impuestos.

Con el programa MTP, el gobierno de Ankara planea fortalecer la transformación digital en 2024-2026, incluso a través de blockchain y criptomonedas. Esta perspectiva, así como la fuerte demanda de la población, según la ITA, “convierte a Turquía en un actor clave en los mercados globales de blockchain y criptomonedas y atrae inversión extranjera”.

La inflación está alcanzando un récord

El crecimiento en Turquía puede explicarse de manera optimista por un mercado criptográfico que está creciendo por sí solo. Pero también se puede justificar “macroeconómicamente”, es decir, a través de la inflación, el proceso de política monetaria predominante en Turquía.

La lira turca ha caído casi un 20 por ciento frente al dólar en los últimos 12 meses. Al hacerlo, continúa una caída que lo ha ido devaluando gradualmente durante años. En los últimos cinco años, la lira ha perdido más del 80 por ciento y desde 2010 ha perdido hasta el 95 por ciento. Actualmente es una de las monedas de mierda entre las monedas fiduciarias mundiales.

En julio la tasa de inflación cayó ligeramente: hasta el 62 por ciento. En junio era casi el 72 por ciento y alcanzó un máximo del 75 por ciento en mayo.

La alta inflación tuvo un efecto extraño: muchos turistas, incluidos los de la propia Turquía, se fueron de vacaciones a Grecia porque allí era más barato. Un director de una asociación de turismo culpa al gobierno: al ser más estricto con las divisas extranjeras, ha sobrevaluado la lira a pesar del entorno inflacionario.

Debido a que la lira está más alta de lo que realmente debería estar debido a las restricciones comerciales, los precios, incluso medidos en euros, están subiendo inusualmente bruscamente. Los precios de hoteles, servicios, restaurantes y entradas a los lugares de interés se están disparando. Según los informes, la comida y bebida para cinco personas puede costar 600 euros, cinco tazas de helado pueden costar 30 euros y la entrada a la antigua Éfeso puede costar 40 euros. No es de extrañar que Grecia sea más barata.

Pero también hay pruebas de que la lira turca está encontrando la salida de su valle. Gracias a los elevados tipos de interés oficiales, de alrededor del 50 por ciento, las liras turcas tienen demanda en los mercados financieros. Los fondos de cobertura y otros inversores han invertido alrededor de 24.000 millones de dólares en liras desde octubre pasado ante la perspectiva de que la inflación disminuya.

Después del largo rechazo de Turquía a la economía monetaria convencional a instancias del gobierno de Erdogan, el banco central ha estado tratando durante aproximadamente un año de reducir la tasa de inflación acumulando monedas fuertes y manteniendo altas las tasas de interés. Los primeros éxitos están a nuestro alcance: el banco central estima una tasa de inflación de “sólo” el 43 por ciento a finales de este año.

Comercio con Rusia y sanciones financieras

Además de la elevada inflación, la economía turca sufre las sanciones contra Rusia. Durante mucho tiempo, las empresas turcas pudieron seguir comerciando con Rusia gracias a la neutralidad de Turquía. Incluso pudieron aumentar significativamente las importaciones y exportaciones hacia Rusia. Esto también generó sospechas de que Turquía es un centro de evasión de sanciones, o al menos se beneficia de ellas.

Por este motivo, tanto Estados Unidos como Gran Bretaña han sancionado a empresas turcas individuales. Pero sólo desde que Estados Unidos introdujo sanciones “secundarias” muchas empresas en el comercio turco-ruso experimentaron cuellos de botella de liquidez. Las instituciones financieras bajo jurisdicción estadounidense no pueden tener contacto indirecto con empresas que exportan bienes a Rusia que también podrían utilizarse para la economía de guerra. Los bancos turcos temen perder el acceso al mercado del dólar, lo que dificultaría aceptar pagos por exportaciones. Esto afecta especialmente a la ingeniería mecánica.

Es difícil decir hasta qué punto las criptomonedas juegan un papel aquí. Como centro entre Euroasia y Arabia, Turquía podría desempeñar un papel a la hora de socavar las sanciones contra Rusia, así como contra Irán y las organizaciones terroristas islamistas. Por ejemplo, actualmente se acusa al banco estatal Halkbank de ayudar a blanquear suministros de petróleo y gas procedentes de Irán.

Hay informes de que varios grupos terroristas, como el Estado Islámico, utilizaron efectivo, aplicaciones y criptomonedas para contrabandear dinero a través de intermediarios en Turquía. Pero en general hay muy pocos y obsoletos informes de que aquí se está produciendo un movimiento hacia las criptomonedas.

Sin embargo, el gobierno está apretando las tuercas. Hasta julio, el comercio de criptomonedas en Turquía todavía se desarrollaba en una zona jurídica gris, sin seguridad jurídica, por un lado, y sin medidas fiables contra el blanqueo de dinero, por otro. Como resultado, el país permaneció hasta junio en la Lista Gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) porque no tomó medidas decisivas contra el lavado de dinero. Sin embargo, el organismo internacional ha reconocido ahora que Turquía está haciendo progresos.

Sin embargo, la regulación del sector criptográfico todavía se considera inadecuada. Esto podría cambiar con una ley recientemente aprobada que exige que las empresas de cifrado se registren ante el regulador del mercado de capitales.