El tribunal más alto de China ahora considera que las transacciones criptográficas son lavado de dinero

En China, la Corte Suprema y la Fiscalía Suprema han anunciado que las transacciones de activos virtuales son un método de lavado de dinero. ¿Significa esto que todos los que usan Bitcoin en China tienen un pie en prisión?

El blanqueo de dinero, comenta el China Times, es un problema importante en todos los sectores de la sociedad. Está vinculado a otros delitos como el tráfico de drogas y los delitos financieros, los cuales plantean amenazas a la sociedad y a la estabilidad financiera de sus ciudadanos.

En este sentido, el China Times, un periódico de Taiwán que en realidad es independiente pero que simpatiza con el Partido Comunista, acoge con satisfacción lo que recientemente anunciaron los dos máximos órganos judiciales de la República Popular. El Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Suprema explicaron en un comunicado de prensa conjunto cómo interpretarán en adelante las leyes existentes sobre blanqueo de dinero.

Esta nueva interpretación también menciona por primera vez las “transacciones con activos virtuales”, es decir, transacciones criptográficas en el sentido más amplio, como método de blanqueo de dinero. El China Times destaca que estos se utilizan cada vez más como herramienta de blanqueo de dinero.

Ahora bien, ¿significa esto que cada transacción que involucra una criptomoneda (por ejemplo, Bitcoin, Ether, USDT) equivale en adelante a lavado de dinero? ¿Que cualquiera que transfiera Bitcoins en China ya está a medio camino de la cárcel?

Probablemente no. Sólo si se ha producido un acto delictivo una transacción criptográfica con el producto constituye lavado de dinero. Incluso si son criptomonedas muy transparentes como Bitcoin. Esto, en sí mismo, no es muy diferente de lo que ocurre en la UE, donde las transacciones criptográficas no constituyen en sí mismas un lavado de dinero, como es el caso en China, pero pueden desencadenar un caso sospechoso incluso sin medidas adicionales de anonimización. No hay duda de que las transacciones criptográficas ahora se criminalizan en todos los ámbitos en China.

Sin embargo, en la práctica esto probablemente tenga efectos completamente diferentes a los de Alemania. El lavado de dinero es un fenómeno generalizado en China que, según el China Times, “afecta a todos los sectores de la sociedad”. La revista menciona un patrón típico que afecta cada vez más a los tribunales de la República Popular:

La gente común presta sus tarjetas bancarias a otros y, por lo tanto, se convierte en “granjeros de tarjetas”, lo que significa que, como es habitual en los sistemas DeFi, reciben intereses y retornos sobre algo que a menudo se llama “agricultura”. Algunas personas también utilizan su teléfono y varias tarjetas bancarias para hacer esto, sin darse cuenta de que su cuenta se está utilizando para comprar criptomonedas para lavar dinero. A través de los cripto tokens se produce una especie de gamificación del lavado de dinero; Al final del día, no hacen nada más que “minería de liquidez” con su cuenta bancaria.

La nueva ley significa que quienes participen con intenciones ingenuas también pueden ser culpables de blanqueo de dinero. Sobre todo, debería tratarse de investigar de forma más coherente. Miembro de la Corte Suprema comenta de esta manera: el tribunal castigará duramente el lavado de dinero e intensificará la lucha contra el lavado de dinero a través de criptomonedas.

El blanqueo de dinero es ya el delito más común que se aborda en los tribunales locales. Desde que la Fiscalía intensificó la lucha contra el blanqueo de dinero en 2020, el número de negociaciones sobre blanqueo de dinero ha ido aumentando constantemente. En 2023, 2.971 personas fueron condenadas por blanqueo de dinero, unas 20 veces más que en 2019. Desde 2020, el banco central chino PBOC ha abierto 150.000 investigaciones sobre blanqueo de dinero. Es probable que esta marea siga aumentando.

Esto tendrá consecuencias indirectas para las empresas, aunque no tengan nada que ver con el blanqueo de capitales. Porque hará que sea más difícil aceptar y procesar transacciones criptográficas.