Si bien la mayoría de nosotros estamos siendo golpeados duramente por la mayor crisis del costo de vida en una generación, los “cuatro grandes” bancos de Australia (Commonwealth, Westpac, ANZ y NAB) han tenido un comienzo de año fiscal sin precedentes, registrando una mitad combinada ganancias anuales de $ 17.1 mil millones. Eso es un aumento del 19 por ciento con respecto al período equivalente en 2021 y $ 1.3 mil millones más que el récord anterior de $ 15.8 mil millones en 2015.
Para ponerlo en perspectiva, los cuatro grandes obtuvieron más ganancias netas en los últimos seis meses de 2022 de lo que el gobierno laborista planea gastar en el alivio del costo de vida durante los próximos cuatro años ($ 14.6 mil millones), o que propone invertir. en su “fondo de vivienda futura” para construir nuevas viviendas sociales y asequibles ($10 mil millones).
Los bancos lo están acumulando, no a pesar de la crisis del costo de vida, sino debido a ella. Una forma en que obtienen sumas tan impresionantes es cobrando tasas de interés más altas sobre los préstamos que las que pagan sobre los depósitos: cuanto más amplio es el margen, más jugosas son las ganancias. Es por eso que los bancos son siempre tan rápidos en pasar las subidas de tipos de interés del Banco de la Reserva a los prestatarios, pero son mucho más circunspectos a la hora de subir los tipos de los depósitos.
Los aumentos de tasas hasta la fecha significaron que, a partir de diciembre del año pasado, casi una cuarta parte de los titulares de hipotecas (más de un millón de personas) estaban en riesgo de “estrés hipotecario”, en el que más del 30 por ciento de los ingresos antes de impuestos de un hogar se gastado en los pagos de la hipoteca. En ese entonces, el pago mensual promedio de un préstamo de $500,000 aumentó $900 en comparación con el año anterior. Con más aumentos de la tasa de interés desde entonces, esta cifra solo habrá aumentado.
¿Qué están haciendo los banqueros con su ganancia inesperada? No mejorar su servicio, eso es seguro. Según cifras de la Unión del Sector Financiero, entre 2017 y 2022, la cantidad de sucursales bancarias en Australia pasó de 5694 a 4014, una caída del 30 por ciento.
Una cosa en la que han estado gastando su dinero es en los paquetes de pago inflados de sus directores ejecutivos. El director ejecutivo de Commonwealth Bank, Matt Comyn, se embolsó casi 7 millones de dólares el año pasado, Peter King de Westpac se llevó a casa 5 millones de dólares y el director ejecutivo de NAB, Ross McEwan, se llevó a casa 6,3 millones de dólares.
¿Los banqueros sienten simpatía por los millones de australianos que están experimentando la tensión financiera de una crisis del costo de vida de la que se están beneficiando? Por supuesto que no. Cuando se le preguntó en una entrevista reciente con Patricia Karvelas de ABC Radio National si apoyaría un aumento en el salario mínimo acorde con la tasa de inflación, McEwan dijo que en lugar de un aumento, esos trabajadores deberían “comenzar a buscar” un salario más alto. trabajo.
En cuanto al resto de nosotros, podríamos considerar los beneficios de un mundo en el que los directores ejecutivos bancarios como McEwan tuvieran que buscar algo útil que hacer, y la inmensa transferencia de riqueza de los pobres a los ricos que presiden podría revertirse. .
Source: https://redflag.org.au/article/big-banks-profit-cost-living-pain
