Los pagos criptográficos están involucrados en casi la mitad de las estafas en línea en Australia

El regulador australiano de valores, ASIC, empezó a luchar decididamente contra el fraude en línea hace poco más de un año. Ahora presenta un primer informe que nos hace ser optimistas: ¡Es posible!

El 1 de julio de 2023, varias autoridades de Australia se unieron para tomar medidas decisivas contra el fraude en línea bajo el liderazgo de la ASIC. El gobierno invirtió 86,5 millones de dólares australianos (AUD) en esto, lo que fue una inversión tan buena del dinero de los contribuyentes que en el mercado abierto se sospecharía que es un fraude.

Por un lado, ASIC ha recopilado información. Ha combinado informes de varias agencias y autoridades para obtener una imagen general de las estafas en línea en Australia.

También ha desarrollado habilidades y procedimientos para cerrar rápidamente sitios web fraudulentos. Para ello, traslada los casos sospechosos a un tercero especializado en detectar y prevenir el cibercrimen. Si esto confirma la sospecha, comienza el proceso de “eliminación”, que también responsabiliza a otras partes externas de cerrar sitios web fraudulentos.

Un primer informe provisional publicado en abril dio motivos de esperanza. El número de casos notificados aumentó a 601.000 en 2023, cifra significativamente superior a los 507.000 casos del año anterior. Pero las pérdidas cayeron un impresionante 13 por ciento a 2.740 millones de dólares. La ASIC atribuye esto a su propio enfoque valiente, especialmente a la rápida eliminación de sitios web. Si este es el caso, ¡la inversión del contribuyente se habrá amortizado tres o cuatro veces después de sólo un año!

En total, después de un año, ASIC anunció recientemente que ya había desconectado 7.300 sitios web. Entonces unos 20 por día.

La mayor parte entraba en la categoría de fraude de inversiones, 5.530 páginas. Este tipo de fraude, advierte la ASIC, utiliza tecnología cada vez más sofisticada. Los deepfakes parecen ser una de las primeras aplicaciones letales de las IA generativas: los estafadores crean vídeos de celebridades que luego anuncian inversiones falsas. Esto se sabe en este país desde la boca de los leones y más.

A esto le siguen los “enlaces de phishing” con 1.065 páginas y el fraude criptográfico con “sólo” 615 sitios web. Sin embargo, esto da una imagen algo falsa. Las criptomonedas suelen estar implicadas en estafas de inversión, como la IA cuántica. ASIC presenta esto como una plataforma que, promovida a través de deepfakes protagonizados por celebridades como Elon Musk, promete retornos irrealmente altos al operar en el mercado de criptomonedas utilizando inteligencia artificial y computadoras cuánticas. También acepta numerosas criptomonedas para depósitos.

De hecho, la mitad de todos los pagos observados fueron fraudulentos en criptomonedas. Esto significa que las criptomonedas están en camino de desplazar al AUD como moneda principal para el fraude en Australia.

En consecuencia, ASIC también aplica métodos de pago. Bajo la presión de las autoridades, muchos bancos han estado limitando las transacciones en “intercambios de alto riesgo”, lo que normalmente significa intercambios P2P, desde mediados de 2023. Esto al menos ha hecho que el campo de juego sea menos cómodo para los estafadores y ha hecho que Australia sea un lugar un poco menos atractivo.

La ofensiva australiana sólo ilustra el alcance del fraude en línea, pero también muestra que una acción decisiva puede ayudar a reducirlo al menos significativamente.

Esta agrupación no existe en Alemania y la UE. Es difícil estimar cuál es el volumen de fraude en este país. Las estimaciones sugieren que sólo los minoristas pierden más de 23 mil millones de euros al año debido al fraude y los ciberataques, mientras que la asociación de la industria digital BitKom estima daños de 148 mil millones de euros debido a los ciberataques.

Sin embargo, es difícil encontrar información sobre los daños causados ​​únicamente por el fraude. Según las estadísticas, los delitos contra la propiedad y el fraude son, con diferencia, los delitos más comunes en Internet, y Australia demuestra que es posible combatir el fraude si existe voluntad.